트래블룰

> 트래블룰은 100만원 이상 가상자산 이체 시 사업자 간 송·수신자 정보 교환을 의무화하는 자금세탁방지 규정이며, 국내 이체 절차의 기준선입니다.

트래블룰(Travel Rule)은 FATF(국제자금세탁방지기구)가 2019년 권고안 15R로 도입한 국제 규범으로, 가상자산이체 시 송신 사업자가 수신 사업자에게 고객 정보를 함께 전달할 의무를 규정합니다. 한국은 특정금융정보법 개정으로 2022년 3월 25일 시행됐고, 이후 국내 거래소 이체 절차의 기준이 됐습니다.

국내 거래소에서 100만원 이상 가상자산을 외부로 출금 신청하면 거래소가 수신 주소가 등록된 상대 VASP(가상자산사업자)인지 확인합니다. 상대 VASP가 인증된 경우 국내 거래소는 송신자 정보(성명·주소·주민번호 뒷자리)와 수신자 정보를 함께 교환한 뒤 이체를 실행합니다. 미인증 지갑 주소는 사전 화이트리스팅(주소 등록·인증) 절차를 거쳐야 이체가 허용됩니다. 국내 사업자 간에는 CODE·Verify VASP 같은 정보 교환 시스템이 표준으로 사용됩니다.

국내 거래소에서 자기수탁 지갑(예: 메타마스크)으로 100만원 이상 이체 시 개인지갑 인증 서비스(예: CODE) 등록이 필요하며, 미등록 시 100만원 미만으로 분할 이체하거나 인증 완료 후 진행해야 합니다. 국내 거래소에서 해외 거래소(바이낸스·바이비트 등)로 이체 시에도 상대 VASP 등록 여부에 따라 이체 가능 여부가 결정됩니다. 2024년 이후 대상 사업자 범위가 확대되면서 실질적으로 대부분 이체가 이 규정의 적용을 받습니다.

A. 국내 특금법 기준 100만원 이상이 정보 교환 의무 대상이지만, 거래소별 자체 정책이 더 엄격할 수 있고, 여러 건을 분할 이체하는 방식은 감시 대상이 될 수 있습니다. 정확한 최신 기준은 각 거래소 공식 공지 확인이 필요합니다.

A. 자기수탁 지갑 자체는 VASP가 아니지만, 국내 거래소에서 자기수탁 지갑으로 이체 시 거래소가 소유자 인증(개인지갑 인증 서비스 등)을 요구합니다. 등록 없이는 100만원 이상 출금이 제한됩니다.

A. 국내 거래소가 상대 해외 거래소를 등록된 VASP로 인식해야 이체가 가능합니다. 인식되지 않은 거래소로는 직접 이체가 불가하며, 자기수탁 지갑을 경유하는 방식도 사전 인증이 필요합니다. 시점별 정책이 개편되므로 각 거래소 최신 공지 확인이 권장됩니다.

다음 학습: kyc(KYC) → exchange(거래소) → wallet(지갑) → non-custodial(자기수탁)